Verde Casino KYC Politik in Deutschland

Was ist die KYC-Politik?

KYC, oder Know Your Customer, bezieht sich auf das Verfahren, das Webseiten verwenden, um die Identität ihrer Benutzer zu überprüfen. Verde Casino bildet hier keine Ausnahme. Diese Bestimmungen betreffen jeden, der ein persönliches Profil auf der Original-Webseite von Verde Casino hat, nachdem er als Benutzer erwähnt wurde. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass eine gut definierte KYC-Politik eine entscheidende Rolle beim Schutz der Webseite und der angemeldeten Spieler vor verschiedenen Risiken spielt und gleichzeitig die Einhaltung der gesetzlichen Rahmenbedingungen gewährleistet.

Die Wichtigkeit der Anwendung dieser Richtlinie

Die KYC-Richtlinie ist von entscheidender Bedeutung, um die Risiken von Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern und die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften zu gewährleisten. 

Schutz des Rufs eines Unternehmens. Um genauer zu sein:

• Betrugsprävention hilft bei der Aufdeckung und Verhinderung betrügerischer Aktivitäten, indem die Identität der Nutzer überprüft wird, bevor sie Zugang zu den Diensten erhalten. Sie ermöglicht es dem Unternehmen, die Nutzer besser zu verstehen, Risiken effektiv zu verwalten und ein sicheres finanzielles Umfeld zu schaffen;
• Der Reputationsschutz trägt dazu bei, den Ruf eines Unternehmens aufrechtzuerhalten, indem er sein Engagement für die Sicherheit der Nutzer demonstriert.

Bewertung der Risikokriterien

Das Unternehmen wendet die von der Task Force für finanzielle Aktivitäten (FATF) vorgeschlagenen erstklassigen Methoden zur Risikoerkennung an. Sie ermöglicht es der Marke, die Politik des Benutzers an die Politik der Organisation anzupassen. Sie umfasst die unten aufgeführten Faktoren, wie z.B.:

• Geografisches Risiko: Das Unternehmen schätzt den Wohnsitz des Nutzers und bietet dabei unbegrenzte Möglichkeiten wie:

1. Wird es von der Europäischen Kommission als “Drittland mit strategischen Mängeln” oder von der FATF als “Hochrisikoland und sonstiges überwachtes Land” eingestuft?
2. Gehört es zum unterstützenden Land, unterstützt es den Terrorismus, ist es korrupt oder fehlt es an einer geeigneten Regelung zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung?

• Kundenrisiko: orientiert und ausgerichtet auf die Nutzerdaten, die die nächsten unbegrenzten Kriterien überprüfen;

1. Handelt es sich bei dem Nutzer um eine politisch ungeschützte Person?
2. Steht der Nutzer unter Sanktionen der Europäischen Union oder der Organisation der Vereinten Nationen;
3. Sind die Handlungen des Nutzers zweifelhaft? Es verbindet sich durch die Verwendung einer IP-Adresse/Gerät durch mehrere Benutzer, die Überschreitung der Kaution..; 

• Transaktionsrisiken: Sie bestehen in der Überprüfung der Transaktionsaktivität des Webseite-Nutzers, um gleiche Kosten zu gewährleisten.

Überprüfung

Alle angemeldeten Nutzer aus Deutschland sind verpflichtet, das Verifizierungsverfahren zu durchlaufen. Falls Sie ihn nicht selbst einleiten, wird er unter den folgenden Umständen automatisch ausgelöst:

• Sie haben mehr als 1 Euro überwiesen, seit Sie ein persönliches Profil auf der Webseite bzw. in der mobilen Anwendung angelegt haben;
• Der Benutzer gibt Zeichen zur Risikobewertung;
• Der Nutzer wird darauf hingewiesen, dass er gegen die Allgemeinen Geschäftsbedingungen verstößt;
• Alle anderen Situationen, in denen die Marke eine Überprüfung für einen bestimmten Spieler für unvermeidlich hält.

Zusätzliche Verifizierung für Peps und Nutzer aus Hochrisikoländern

Die Marke ist berechtigt, zusätzliche Überprüfungsmaßnahmen anzuwenden. Die Fälle sind wie folgt:

• Der Nutzer ist politisch exponiert im Sinne von Artikel 3 Absatz 9 der Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung;
• Der Nutzer ist ein Familienmitglied einer politisch exponierten Person;
• Das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat, wird von der Europäischen Kommission als “Drittland mit strategischen Mängeln” eingestuft (in Übereinstimmung mit der Delegierten Verordnung (EU) 2016/1675 der Kommission oder etwaigen Änderungsverordnungen) oder das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat, wird von der FATF als “Land mit hohem Risiko und anderes überwachtes Land” definiert;
• Alle anderen Situationen, in denen die Marke eine Überprüfung für einen bestimmten Spieler für unvermeidlich hält;
• Das Land, in dem der Nutzer seinen Wohnsitz hat, verfügt zuverlässigen Quellen zufolge nicht über angemessene Rechtsvorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung oder weist zuverlässigen Quellen zufolge ein hohes Maß an Korruption oder Unterstützung für Terroristen oder terroristische Aktivitäten auf.

Während des zusätzlichen Überprüfungsverfahrens kann das Unternehmen von Ihnen einen Nachweis über Ihre Einkommensquelle verlangen. Wenn das zusätzliche Identifizierungsverfahren eingeleitet wird, werden alle Dokumente von den leitenden Angestellten des Unternehmens überprüft.

Wenn der Benutzer sich weigert, alle erforderlichen Dokumente vorzulegen, oder wenn es Gründe gibt, die darauf hindeuten, dass der Spieler die Webseite für unrechtmäßige Handlungen nutzt, hat Verde Casino das Recht, Regierungsbehörden, Finanzinstitute und andere Stellen darüber zu informieren.

Überwachung der Aktivitäten

Das Unternehmen unternimmt große Anstrengungen, um verdächtige Aktivitäten auf der Webseite zu verhindern. Aus diesem Grund werden alle Profile überwacht. Die folgenden Fälle werden als verdächtig definiert:

• Sie erhalten einen Fehlercode, wenn Sie versuchen, auf der Verde Casino-Webseite eine Aufladung vorzunehmen oder einen Gewinn abzuheben;
• Nutzung verschiedener Zahlungssysteme innerhalb eines kurzen Zeitraums;
• Verwendung mehrerer Karten über verschiedene, vom Casino vorgeschlagene Zahlungsmittel;
• Verwendung von Zahlungskarten, die nicht von demselben Emittenten ausgegeben wurden und sich in verschiedenen Regionen befinden;
• Unwilligkeit oder Weigerung des Spielers, das Überprüfungsverfahren zu durchlaufen;
• Nichtübereinstimmung der Geolokalisierung der Schlüsselelemente des Nutzers (Staatsangehörigkeit/Wohnsitz, Mobilfunkanbieter, Geolokalisierung der IP-Adresse, BIN-Nummer der Karte usw.);
• Einspruch gegen die Durchführung eines Audio- oder Videogesprächs oder die Bereitstellung eines persönlichen Fotos mit einem Dokument in der Hand während des Überprüfungsverfahrens;
• Abgleich der Geräte-ID des Nutzers (Telefon, Computer, Tablet) mit der Geräte-ID eines anderen Kontos in unserem System.

Sollte eine dieser verdächtigen Aktivitäten festgestellt werden, werden die Informationen an die Betrugsbekämpfungsabteilung weitergeleitet, um die Risiken zu bewerten und über weitere Maßnahmen zu entscheiden. Sobald die Situation bewertet ist, wird die Betrugsbekämpfungsabteilung von Verde Casino die Informationen an die zuständige Abteilung, Behörde oder Organisation zur weiteren Prüfung weiterleiten.

Überwachung von Vorgängen

Wenn Sie Ihr Guthaben bei Verde Casino aufladen oder auszahlen lassen möchten, müssen Sie einige Bedingungen erfüllen:

• Der Name des Karteninhabers muss mit dem Namen des Kontoinhabers übereinstimmen;
• Sie können keine Karten/Geldbörsen verwenden, die Dritten gehören;
• Wenn Sie E-Geldbörsen verwenden, muss die mit Ihrem Zahlungskonto verknüpfte E-Mail-Adresse mit der Adresse übereinstimmen, die Sie mit Ihrem Profil in Verde Casino verknüpft haben;
• Sie können das Geld nicht abheben, wenn die gewählte Zahlungsmethode nicht diejenige ist, die Sie für die Aufladung verwendet haben.

Aufbewahrung von Dokumenten und Daten des Nutzers

Alle Nutzerdaten, die das Unternehmen im Rahmen des KYC-Prozesses erhebt, werden sicher gespeichert und unter Einhaltung der Datenschutzgesetze verwendet. Verde Casino informiert die deutschen Nutzer darüber, wie ihre Daten verwendet werden und welche Rechte sie in Bezug auf diese Daten haben. In diesem Zusammenhang werden die im Rahmen der Verifizierung erhobenen Daten und Unterlagen unter strikter Einhaltung der Datenschutzbestimmungen gespeichert, aufbewahrt, weitergegeben und geschützt:

• Die Rechtsvorschriften der Europäischen Union zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, nämlich die Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung, zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 des Europäischen Parlaments und des Rates und zur Aufhebung der Richtlinie 2005/60/EG des Europäischen Parlaments und des Rates sowie der Richtlinie 2006/70/EG der Kommission;
• Die Verordnung (EU) 2016/679 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. April 2016 zum Schutz natürlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten, zum freien Datenverkehr und zur Aufhebung der Richtlinie 95/46/EG (“Allgemeine Datenschutzverordnung” oder “DSGVO”);
• Das Gesetz über die Verjährung von Rechtsstreitigkeiten (Gesetz 66(I)/2012) der Republik Zypern;
• Die Datenschutzrichtlinie der Webseite.

Ergänzungen und Änderungen

Sie müssen auf die Veränderbarkeit der Police achten, auf die Zusätze, die anstelle der anderen Punkte des Dokuments verwendet werden können. Die Änderungen treten jederzeit in Kraft, wenn das Unternehmen beschließt, dies zu tun. Um darüber informiert zu werden, setzt das Unternehmen eine Mailingliste über die E-Mail-Adresse des Benutzers bei der Registrierung ein. Sie werden über alle Änderungen benachrichtigt und informiert. Die fortgesetzte Nutzung der Webseite nach der Benachrichtigung wird als Zeichen der Zustimmung gewertet.